Pengembalian pajak Anda adalah jumlah uang yang dapat Anda terima dari Internal Revenue Service (IRS) atau otoritas pajak negara bagian Anda setelah Anda mengajukan pengembalian. Pengembalian dana terjadi ketika jumlah pajak yang telah Anda bayarkan di muka, beserta kredit pajak yang menjadi hak Anda, melebihi kewajiban pajak Anda.
Cara Menentukan Pengembalian Pajak 2016
Proses memperkirakan jumlah pengembalian pajak federal dan negara bagian Anda serupa.
Langkah 1: Hitung Penghasilan Anda
Sebagai permulaan, Anda perlu mengumpulkan dokumentasi penghasilan kena pajak Anda untuk tahun tersebut. Ini termasuk gaji, komisi, bonus dan sebagainya dari pekerjaan Anda, uang yang diterima dari menyewakan properti, keuntungan investasi, kemenangan perjudian, tunjangan pengangguran dan sebagainya. Tunjangan anak, tunjangan kompensasi pekerja, hadiah, penghasilan dari beasiswa, dan tunjangan kesejahteraan tidak dikenakan pajak dan tidak perlu dimasukkan dalam total ini. Penting untuk memasukkan penghasilan Anda sepanjang tahun karena kewajiban pajak dan pengembalian dana Anda dihitung berdasarkan basis 12 bulan.
Langkah 2: Perincian atau Pengurangan Standar?
Potongan umum yang diperinci mencakup pengeluaran seperti pajak real estat, biaya pengobatan, bunga hipotek, dan bunga pinjaman pelajar. Anda dapat memilih untuk mengklaim potongan yang diperinci atau mengklaim potongan standar, yaitu sebagai berikut untuk pengembalian pajak federal pada tahun 2016:
- $6,300 untuk pembayar pajak lajang dan menikah secara terpisah
- $12,650 untuk pengajuan pernikahan bersama
- $9,300 untuk kepala rumah tangga
Jika jumlah potongan yang Anda perinci kurang dari potongan standar, Anda harus mengambil potongan standar. Ingatlah bahwa beberapa pengurangan terperinci dikenakan batas bawah pendapatan kotor yang disesuaikan (AGI) sebesar 2%. Artinya, pertama-tama Anda mengurangi potongan yang tidak dikenakan batas bawah dari penghasilan kena pajak Anda, lalu menghitung 2% dari sisa penghasilan dari potongan yang dikenakan batas bawah tersebut.
Berapa pun yang tersisa setelah mengurangi 2% AGI, Anda dapat menambahkan pengurangan lainnya untuk menghasilkan total pengurangan yang diperinci. Jika semuanya terdengar terlalu rumit, kalkulator AGI CNN dapat menghitungnya untuk Anda.
Langkah 3: Tentukan Kewajiban Pajak Anda
Ambil total penghasilan Anda dari langkah pertama dan kurangi jumlah potongan standar atau jumlah potongan yang Anda hitung di langkah 2. Bandingkan hasilnya dengan kelompok pajak federal tahun 2016 yang tercantum di bawah, dan ini akan memungkinkan Anda untuk perkirakan kewajiban pajak Anda.
Lajang
| Penghasilan Kena Pajak | Tarif dan Kewajiban Pajak |
| $0 hingga $9, 275 | 10% |
| $9, 276 hingga $37, 650 | $927,50 ditambah 15% dari jumlah di atas $9,275 |
| $37, 651 hingga $91, 150 | $5, 183,75 ditambah 25% dari jumlah di atas $37, 650 |
| $91, 151 hingga $190, 150 | $18, 558,75 ditambah 28% dari jumlah di atas $91, 150 |
| $190, 151 hingga $413, 350 | $46, 278,75 ditambah 33% dari jumlah di atas $190, 150 |
| $413, 351 hingga $415, 050 | $119, 934,75 ditambah 35% dari jumlah di atas $413, 350 |
| $415, 051 atau lebih | $120, 529,75 ditambah 39,6% dari jumlah di atas $415, 050 |
Menikah Mengajukan Bersama
| Penghasilan Kena Pajak | Tarif dan Kewajiban Pajak |
| $0 hingga $18, 550 | 10% |
| $18,551 hingga $75,300 | $1, 855,00 ditambah 15% dari jumlah di atas $18, 550 |
| $75, 301 hingga $151, 900 | $10, 367,50 ditambah 25% dari jumlah di atas $75, 300 |
| $151, 901 hingga $231, 450 | $29, 517,50 ditambah 28% dari jumlah di atas $151, 900 |
| $231, 451 hingga $413, 350 | $51, 791,50 ditambah 33% dari jumlah di atas $231, 450 |
| $413, 351 hingga $466, 950 | $111, 818,50 ditambah 35% dari jumlah di atas $413, 350 |
| $466, 951 atau lebih | $130, 575,50 ditambah 39,6% dari jumlah di atas $466, 950 |
Pengajuan Menikah Secara Terpisah
| Penghasilan Kena Pajak | Tarif dan Kewajiban Pajak |
|
$0 hingga $9, 275 |
10% |
| $9, 276 hingga $37, 650 | $927,50 ditambah 15% dari jumlah di atas $9,275 |
| $37,651 hingga $75,950 | $5, 183,75 ditambah 25% dari jumlah di atas $37, 650 |
| $75,951 hingga $115,725 | $14, 758,75 ditambah 28% dari jumlah di atas $75, 950 |
| $115, 726 hingga $206, 675 | $25, 895,75 ditambah 33% dari jumlah di atas $115, 725 |
| $206, 676 hingga $233, 475 | $55, 909,25 ditambah 35% dari jumlah di atas $205, 675 |
| $233, 476 atau lebih | $65, 289,25 ditambah 39,6% dari jumlah di atas $232, 475 |
Kepala Rumah Tangga
| Penghasilan Kena Pajak | Tarif dan Kewajiban Pajak |
| $0 hingga $13, 250 | 10% |
| $13, 251 hingga $50, 400 | $1, 325,00 ditambah 15% dari jumlah di atas $13, 250 |
| $50, 401 hingga $130, 150 | $6, 897,50 ditambah 25% dari jumlah di atas $50, 400 |
| $130, 151 hingga $210, 800 | $26, 835,50 ditambah 28% dari jumlah di atas $130, 150 |
| $210, 801 hingga $413, 350 | $49, 417,50 ditambah 33% dari jumlah di atas $210, 800 |
| $413,351 hingga $441,000 | $116, 259,00 ditambah 35% dari jumlah di atas $413, 350 |
| $441.001 atau lebih | $125, 936,50 ditambah 39,6% dari jumlah di atas $441, 000 |
Kelompok pajak federal biasanya berubah dari tahun ke tahun, jadi tanyakan kepada IRS setiap tahun sebelum menghitung kewajiban Anda.
Kelompok pajak negara bagian dan federal Anda mungkin berbeda, dan tidak semua negara bagian mengenakan pajak penghasilan. Federasi Administrator Pajak menyediakan daftar otoritas pajak negara yang disusun berdasarkan abjad. Kunjungi situs negara bagian Anda untuk mengetahui kelompok pajak di negara bagian tersebut.
Langkah 4: Kurangi Kredit Pajak
Selanjutnya, jumlahkan nilai kredit apa pun yang berhak Anda klaim. Kredit pajak lebih berharga daripada pemotongan karena Anda mengurangi kredit dari kewajiban pajak Anda, sedangkan pemotongan Anda kurangi dari penghasilan Anda sebelum menghitung kewajiban pajak Anda. Kurangi kredit pajak Anda dari kewajiban pajak yang Anda hitung pada langkah 3.
Langkah 5: Hitung Pemotongan Pajak
Untuk menentukan jumlah total pajak yang dipotong, Anda memerlukan bukti pembayaran dan dokumen lain yang menunjukkan jumlah pajak yang telah Anda bayar hingga saat ini. Lipat gandakan jumlah ini seperlunya untuk menutupi seluruh tahun.
Misalnya, jika majikan Anda memotong $200 dari gaji terakhir Anda untuk pajak, dan gaji Anda untuk jangka waktu dua minggu, total jumlah pemotongan Anda untuk jangka waktu satu bulan adalah $400. Oleh karena itu, Anda akan membayar pajak sekitar $4.800 ($400 x 12) selama periode dua belas bulan.
Langkah 6: Hitung Jumlah Pengembalian Dana Anda
Kurangi total pajak yang dipotong yang Anda tentukan di Langkah 5 dari kewajiban pajak Anda setelah kredit seperti yang dihitung di langkah 4. Jika hasilnya adalah angka negatif, jumlah tersebut adalah kelebihan pajak yang Anda bayarkan dan diharapkan dapat dikembalikan ke kamu.
Sumber Daya Bermanfaat
Beberapa perusahaan menawarkan program perkiraan pengembalian pajak gratis. Anda harus memberikan status pengarsipan, usia, dan jumlah tanggungan Anda, jika ada. Anda juga akan diminta untuk mengidentifikasi jenis dan jumlah pendapatan, potongan, dan kredit yang berhak Anda klaim. Program kemudian akan menghasilkan perkiraan jumlah pengembalian pajak Anda.
Program Penaksir Pengembalian Pajak Federal
Program online yang digunakan untuk menghasilkan perkiraan pengembalian pajak federal meliputi:
- 1040.com Penaksir Pengembalian Pajak Federal - Kalkulator pengembalian dana gratis yang mencakup potongan dan kredit umum.
- TurboTax TaxCaster - Kalkulator ini menunjukkan perkiraan perkiraan pengembalian dana (atau tagihan pajak) yang Anda harapkan saat Anda melanjutkan langkah-langkahnya.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - Anda dapat menyimpan hasilnya di kalkulator ini dan kembali lagi nanti untuk menyelesaikannya.
Program Penaksir Pengembalian Pajak Negara
Program untuk membantu Anda menentukan jumlah pengembalian pajak negara bagian Anda meliputi:
- Kalkulator Pengembalian Dana Negara Halaman Uang Anda - kalkulator yang sangat mendasar, tetapi mencakup opsi untuk setiap negara bagian yang mengenakan pajak penghasilan.
- Bebas Pajak AS - lebih bagus dari kalkulator sebelumnya tetapi Anda harus membuat akun (gratis) untuk menggunakannya.
Mengandalkan Estimasi Anda
Perkiraan Anda menunjukkan apakah Anda membayar lebih kewajiban pajak Anda. Pakar keuangan Suze Orman menyatakan pembayar pajak tidak boleh menerima pengembalian dana, karena hal ini menunjukkan bahwa mereka membayar lebih banyak uang daripada utangnya. "Pada kenyataannya, pengembalian pajak merupakan pinjaman tanpa bunga yang diberikan wajib pajak kepada pemerintah, "tambah Investopedia.
Gunakan perkiraan Anda untuk mengukur jumlah pajak yang harus Anda bayar dan jumlah utang sebenarnya. Jika Anda mengantisipasi menerima pengembalian dana yang sangat besar, Anda dapat mempertimbangkan untuk menyesuaikan jumlah pengecualian yang Anda klaim pada formulir W-4.
