Bentuk perwalian hidup dapat membantu Anda melaksanakan wasiat atau perwalian hidup yang dapat dibatalkan. Dokumen-dokumen ini tidak hanya memungkinkan Anda untuk menentukan siapa yang akan menerima harta warisan Anda pada saat kematian Anda, namun juga memberikan ketenangan pikiran bagi keluarga Anda karena mengetahui bahwa merekalah yang melaksanakan keinginan terakhir Anda.
Cara Menggunakan Formulir Ini
Templat di bawah ini dapat membantu Anda membuat Surat Wasiat atau Perwalian Hidup yang Dapat Dicabut. Templat ini dirancang untuk perkebunan yang sederhana dan lugas. Anda dapat menyesuaikannya dengan nama siapa yang akan menerima properti berwujud dan pribadi Anda serta sisanya (yang lainnya). Cukup isi informasi yang sesuai dan cetak untuk ditandatangani di depan notaris.
- Untuk mendownload formulir, cukup klik gambar yang Anda inginkan. Ini akan membuka kotak bagi Anda untuk menyimpan formulir ke komputer Anda. Kemudian Anda dapat membuka dokumen yang disimpan dari komputer Anda dan memodifikasinya sesuai kebutuhan.
- Jika Anda memerlukan bantuan untuk mengunduh barang cetakan, lihat tips bermanfaat ini.
- Jika Anda membuat Perwalian Hidup yang Dapat Dicabut, Anda juga harus melengkapi templat Wasiat Terakhir dan Perjanjian serta mencantumkan nama perwalian sebagai penerima dalam klausa Residu dalam surat wasiat Anda.
Contoh Perwalian Hidup yang Dapat Dicabut
Perwalian hidup yang dapat dibatalkan adalah dokumen yang dibuat selama masa hidup pemberi hibah (orang yang menciptakan perwalian, terkadang disebut pemberi perwalian). Pemberi hibah bertindak sebagai wali amanat dan memegang kendali penuh atas aset perwalian selama masa hidupnya. Setelah pemberi hibah meninggal dunia, sisa aset perwalian didistribusikan sesuai dengan ketentuan perwalian, seperti halnya aset tersebut berada di bawah wasiat dan wasiat terakhir.
Kelebihan Kepercayaan Hidup
Perwalian hidup adalah pilihan yang menarik bagi orang-orang yang memiliki aset besar, atau bagi mereka yang ingin rincian tanah miliknya tetap dirahasiakan. Berbeda dengan surat wasiat, perwalian yang dapat dibatalkan tidak dikenakan surat pengesahan hakim pada saat pemberi hibah meninggal dunia, sehingga dokumen perwalian tidak dipublikasikan. Selain itu, tidak adanya surat pengesahan hakim berarti harta warisan Anda akan dikenakan biaya yang lebih sedikit, yaitu biaya pengacara, terkait dengan pengelolaan harta warisan.
Keuntungan lain dari perwalian hidup adalah memungkinkan Anda memilih siapa yang akan mengelola perwalian, dan karenanya mengelola keuangan Anda, jika Anda tidak mampu dan tidak mampu menangani urusan keuangan Anda. Jika Anda tidak memiliki dokumen dan Anda menjadi tidak mampu, pengadilan harus menunjuk seseorang untuk menangani urusan Anda, dan selalu ada kemungkinan bahwa orang yang akan diangkat bukanlah orang yang Anda pilih.
Kekurangan dari Kepercayaan Hidup
Kerugian utama dari perwalian yang masih hidup adalah Anda harus ingat untuk mentransfer semua aset Anda ke perwalian tersebut. Ini berarti melaksanakan tindakan untuk mengalihkan kepemilikan rumah Anda dan properti nyata lainnya ke perwalian, mengubah hak milik atas kendaraan, mengubah pemilik semua rekening giro, tabungan, dan investasi lainnya, dan mengalihkan semua properti pribadi ke perwalian. Jika Anda memiliki aset atas nama Anda pada saat kematian Anda, ada kemungkinan wali Anda harus melalui pengesahan harta warisan Anda untuk mentransfer aset tersebut ke perwalian.
Artinya, meskipun Anda membuat perwalian, Anda tetap harus melaksanakan wasiat dan wasiat terakhir untuk berjaga-jaga jika Anda lupa mentransfer properti apa pun ke perwalian tersebut. Surat wasiat ini, dikenal sebagai "surat wasiat penuangan", menyerahkan seluruh properti kepada kepercayaan Anda.
Perlu diingat bahwa menempatkan aset dalam perwalian yang dapat dibatalkan tidak menghilangkan kebutuhan untuk membayar pajak federal dan negara bagian. Ini hanya menghindari perlunya surat pengesahan hakim.
Wasiat dan Perjanjian Terakhir
Wasiat adalah dokumen hukum yang menguraikan bagaimana pewaris (orang yang melaksanakan wasiat) menginginkan hartanya dibagikan pada saat kematian. Hal ini juga memungkinkan Anda memilih perwakilan pribadi, atau pelaksana, untuk menangani administrasi warisan Anda. Jika Anda meninggal tanpa surat wasiat, undang-undang negara bagian menentukan siapa yang akan menerima aset Anda, dan berapa proporsinya.
Surat wasiat Anda harus ditandatangani oleh Anda, di depan setidaknya dua orang saksi, dan diaktakan. Jika Anda tidak menandatangani di depan para saksi, atau jika Anda tidak mendapatkan surat wasiat yang diaktakan, perwakilan pribadi Anda mungkin masih dapat mengizinkan surat pengesahan hakim tersebut. Namun hal ini memerlukan proses pengadilan yang mahal, dan tidak ada jaminan bahwa pengadilan akan mengakuinya - yang berarti bahwa harta warisan Anda akan dibagikan sesuai dengan hukum negara bagian.
Kelebihan Sebuah Kehendak
Bagi kebanyakan orang, surat wasiat adalah dokumen yang mudah dipahami. Jika warisannya sederhana - semua aset milik pasangan Anda, diikuti oleh anak-anak Anda (atau sekelompok kecil penerima manfaat serupa), secara langsung dan tidak dalam perwalian - surat pengesahan hakim tidak akan sulit atau mahal.
Juga tidak perlu mengubah kepemilikan aset apa pun seperti jika Anda membuat perwalian hidup. Ini berarti tidak ada biaya tambahan yang terkait dengan pelaksanaan surat wasiat karena Anda tidak perlu membuat draf dan mengarsipkan akta serta dokumen kepemilikan lainnya.
Kekurangan Sebuah Kehendak
Setelah diterima dalam pengesahan hakim, surat wasiat menjadi dokumen publik. Ini berarti siapa pun yang ingin pergi ke gedung pengadilan setempat dapat mengambil catatan pengesahan hakim Anda dan melihat kepada siapa Anda meninggalkan (atau tidak meninggalkan) harta warisan Anda, dan berapa banyak uang yang Anda miliki.
Lebih mudah menggugat sebuah wasiat daripada sebuah kepercayaan. Perwakilan pribadi harus memberi tahu kerabat terdekat almarhum (biasanya pasangan dan anak-anak) bahwa harta warisan tersebut diterima dalam pengesahan hakim, dan siapa penerima manfaatnya. Hal ini tidak menjadi masalah jika pasangan atau anak Anda ditetapkan untuk mewarisi harta warisan Anda.
Jika pasangan atau anak Anda tidak ditetapkan untuk mewarisi harta warisan Anda, pemberitahuan kepada kerabat terdekat dapat menjadi masalah karena pemberitahuan tersebut juga mencantumkan nama penerima manfaat. Putra Anda mungkin tidak senang melihat Anda meninggalkan seluruh harta milik Anda untuk amal dan berusaha menantangnya. Sebaliknya, wali dari perwalian yang masih hidup tidak berkewajiban untuk memberikan informasi apa pun kepada kerabat terdekat almarhum mengenai pembagian aset perwalian.
Mendapatkan Pengacara Perencanaan Perumahan
Baik templat Wasiat Terakhir dan Perjanjian maupun Templat Revocable Living Trust tidak menciptakan perwalian tambahan bagi anak di bawah umur yang mungkin menerima warisan. Meskipun dokumen tersebut memberikan wewenang kepada perwakilan pribadi atau wali amanat untuk mendirikan perwalian untuk memegang warisan anak di bawah umur, jika Anda ingin warisan anak Anda disimpan dalam perwalian, Anda harus meminta nasihat dari pengacara perencanaan warisan berpengalaman yang dapat membantu Anda menyusun perwalian. sesuai dengan kebutuhan Anda.
Anda mungkin juga ingin memanfaatkan perwalian jika Anda sudah menikah dan memiliki anak dari pernikahan sebelumnya. Pengacara perencana harta warisan yang berpengalaman dapat membantu Anda merancang perwalian yang akan memungkinkan pasangan Anda saat ini mendapatkan keuntungan dari harta warisan Anda dan sebagian besar harta warisan tersebut akan diwariskan kepada anak-anak Anda pada saat kematiannya.
Templat ini juga tidak memberikan perlindungan untuk menghindari atau meminimalkan pajak federal atau negara bagian. Kebanyakan perkebunan sederhana tidak akan pernah membayar pajak tanah; pada tahun 2015, pembebasan pajak properti federal adalah $5,43 juta, yang berarti properti Anda hanya akan membayar pajak properti jika nilainya melebihi jumlah tersebut. Namun, jika Anda memiliki harta warisan yang cukup besar, Anda perlu berkonsultasi dengan pengacara perencana harta warisan yang berpengalaman.
Mulai Perencanaan Sekarang
Jika Anda ingin memastikan warisan Anda dibagikan sesuai dengan keinginan Anda ketika Anda meninggal, Anda harus mulai membuat perencanaan sekarang. Templat gratis ini dapat membantu Anda membereskan urusan Anda, dan memberikan ketenangan pikiran bagi Anda dan keluarga.
